事例14　大手消費者金融業者名をかたったヤミ金業者の保証金詐欺に注意！（Ｈ17年10月）

トップページ＞事例14　大手消費者金融業者名をかたったヤミ金業者の保証金詐欺に注意！（Ｈ17年10月）

　最近、大手消費者金融業者名をかたったヤミ金業者の保証金詐欺に関するトラブルが発生しています。手口は非常に巧妙で悪質です。被害を未然に防止できるように注意しましょう。

■相　談（１）: 　自宅に、大手消費者金融業者名のダイレクトメールが届いたので、３０万円の融資を依頼した。業者から「信用性を見るために１万円入金するので、２万円を足して合計３万円を振り込んでください」と言われて振り込んだ。その後、電話帳に掲載されている番号に電話したところ、大手消費者金融業者でないことがわかった。解約を申し出たところ３万円の解約料を請求され支払ったが、呼んでもないタクシーが来たり、勤務先に電話が入ったりと業者からの嫌がらせが続いている。

■相　談（２）: 投げ込み広告を見て、大手消費者金融業者と思い３００万円の融資を依頼した。業者から、「信用性を見るために別業者２社から１５０万円借りて、現金書留で送ってください」と言われ従った。しかし、一向に融資をしてくれないがだまされたのか。

■アドバイス

　大手消費者金融業者名を使用し、広告内容も当該金融業者のものとよく似ており、一見して誰もが大手消費者金融業者と錯覚するようなダイレクトメールを送り、人に錯覚を悪用して、申込者の個人情報を聞き取る手口です。

　業者は最初から融資する気はなく、保証金などの名目で振込をさせ、騙し取るつもりであったと考えられる事例です。

○ヤミ金業者とは・・・

債務の返済に苦しむ人たちの弱みにつけ込み、年数百パーセントから数千パーセントの超高金利で貸付け、支払いが滞ると暴力的な言葉や態度で取り立てを行う違法金融業者です。

消費者金融業者から融資を受ける契約は、金銭消費貸借契約にあたり、業者は貸付利率や期間を定めた契約書を交付しなければなりません。電話１本で融資申込みができ、契約に際し、契約書が交付されないような取引形態をとる業者はヤミ金業者の可能性がありますので、このような業者とは安易に契約しないようにしましょう。
信頼できる業者であることが確認できるまでは、むやみに個人情報を教えないようにしましょう。
ダイレクトメールやハガキが届いても、安易に連絡先に電話しないようにしましょう。

こんな時には